ファクタリングの仕組み
ABOUT
発生済みの売掛金を
早期に回収できる
資金調達手段
ファクタリングは、取引先に対して発行した請求書（売掛金）をファクタリング会社に買い取ってもらい、早めの現金回収を可能にする資金調達手段です。
本来の支払日を待つことなく資金を得られるため、急な資金需要や資金繰りの悪化の解決策として大変有用だといえます。
ファクタリングの
メリット
MERIT
融資よりも審査に
通りやすい
ファクタリングの審査対象に業績や資金繰り状況は含まれません。そのため、銀行やローン会社などからの融資に比べると審査が通りやすく、現金が手元に入るまでのスピードも早いのが特徴です。
調達した資金は
負債にならない
「お金を借りる」のではなく「売掛金を売る」という仕組みの資金調達手段であるため、調達した資金が借入金のように負債として扱われることはありません。オフバランス化による賃借対照表のスリム化にも効果的です。
担保や保証人不要で
契約可
売掛金の有無や金額、売掛先の信用情報をもとに審査が実行されます。契約にあたって、担保や保証人を用意する必要は一切ありません。
中小企業庁が推奨する
資金調達手段
ファクタリングは、経済産業省中小企業庁が推奨する「売掛金や未収金を活用した資金調達」に適合します。国が積極的な利用を促進するとともに、今後もっとも期待される資金調達手段だといえます。
赤字決算や
税金滞納でも問題なし
お客様が赤字決算や税金滞納中であっても、売掛先の信用情報が正常であればファクタリングの利用は可能です。また、そうした事情をお持ちであっても、もちろん担保や保証人は不要です。
サービスの特徴
FEATURE
FEATURE.01
急な資金ニーズに応える
最短1時間のスピード対応
独自のスピード対応体制により、最短1時間でのご入金も可能です。
資金不足の不安を、いち早く安心に変えます。
FEATURE.02
ご準備いただく
審査書類は3点
お申し込み時に必要な書類は、請求書・通帳・身分証明書の3つだけ。
忙しい合間を縫って書類をかき集めるストレスはありません。
FEATURE.03
全国どこでもご契約いただける
オンライン完結型
お申し込みからご入金まで、完全オンライン対応を実施。
面談もビデオ通話で行うため、全国どこからでもスマホ一台でご利用いただけます。
FEATURE.04
ネックとなる手数料は
業界最低水準の2%〜
ファクタリング契約のネックとなりがちな利用手数料は2%〜。
他社よりも低い手数料設定で、資金調達リスクを最小限に抑えます。
FEATURE.05
買取可能額は
10万円〜1億円まで
シュクランは10万円から最大1億円までの売掛金買取に対応しているため、あらゆる資金ニーズにも柔軟にお応えできます。
TYPE OF FACTORING
3社間ファクタリングと
2社間ファクタリング
ファクタリングには、
おもに2種類の契約方法があります。
3社間ファクタリング
ご契約されるお客様とお取引先、当社の3社で結ぶ契約です。売掛債権（売掛金）の譲渡にあたっては、取引先に対して債権譲渡通知とその承諾が必須となります。
そのため、ご契約までに少しお時間がかかることがあり、場合によっては取引先との関係性に配慮が必要になることもあります。
2社間ファクタリング
ご契約されるお客様と当社の2社で結ぶ契約です。取引先に対する債権譲渡通知とその承諾が不要なため、取引先との関係性に影響を与えることもありません。
ただし、お取引先様が契約に関与されない仕組み上、未回収リスクが高まることから手数料が割高になる傾向がある点があります。
